Gestion de patrimoine

Votre notaire va procéder à une analyse exhaustive de votre situation patrimoniale (titres de propriété, actifs bancaires, dettes et emprunts en cours…), de votre situation professionnelle (selon que vous êtes salarié, profession libérale ou chef d’entreprise, les risques et les précautions à prendre diffèrent), ainsi que de votre situation familiale matrimoniale (marié ou non, nombre d’enfants…).

Ce bilan vous permettra de vous poser les bonnes questions et de prévoir votre avenir. C’est l’étape nécessaire et indispensable au choix des diverses stratégies.

Votre notaire est à vos côtés pour vous proposer différentes stratégies patrimoniales, telles que :

• La modification de votre régime matrimonial avec l’adoption de la communauté universelle et attribution intégrale de la communauté au conjoint survivant,
• ou pour passer en séparation dans le cadre de la création de votre entreprise, l’insertion d’une clause de préciput permettant l’attribution en propriété de la résidence principale au conjoint survivant afin d’éviter une fiscalité trop lourde sur les enfants lors du second décès,
• une donation en pleine propriété ou en nue-propriété usufruit pour optimiser les abattements fiscaux,
• une donation en pleine propriété ou en nue-propriété en pacte Dutreil dans le cadre d’une transmission d’actifs professionnels, éventuellement couplée avec un mandat à effet posthume, et autres montages possibles
• la création d’une société civile pour permettre au conjoint survivant de rester dans la résidence principale...